BBSE3 — BB Seguridade Participações S.A.
Serviços Financeiros|Event Impact Analysisstream
Premissas (2025-12-31)
ll_base
9.0k BRL MM
selic_adj
0.00 BRL MM
underwriting_adj
0.00 BRL MM
multiple_adj
0.00 pct
shares
2.0k MM
Modelo
ebitda_brl=ll_base + selic_adj + underwriting_adj=9.0k R$ MM
Valuation
EBITDA Ajustado (DB)
R$ 4.812 MM
Dívida Líquida
R$ 0 MM (DL/EBITDA 0.00x)
Preço Atual
R$ 36.75 Implied EV/EBITDA 8.15x
Historical EV/EBITDA (2015-2025 median (10yr))
18.68x → fair R$ 44.95
Stream Price (base)
R$ 36.74
Event Impact | Preço Atual R$ 36.75
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EventoEsperadoGanhoGanho/Preço
Pendentes (8)
+Selic permanece acima de 12% ate fim 2027 (Brasilprev float protegido)1 ref1 check2027-12+R$ 2.45+7%+
selic_adj 0 +600 → 600 BRL MM
+BB Corretora cresce acima de 8% via novos produtos digitais1 ref2027-12+R$ 2.04+6%+
underwriting_adj 0 +500 → 500 BRL MM
+Sinistralidade rural melhora com safra favoravel 2026/271 ref2027-06+R$ 1.22+3%+
underwriting_adj 0 +300 → 300 BRL MM
-Risco politico BB — renegociacao contrato distribuicao ou interferencia1 ref2026-12R$ 1.83-5%+
underwriting_adj 0 -450 → -450 BRL MM
-El Nino severo 2027 eleva sinistralidade rural para >80%1 ref2027-06R$ 2.45-7%+
underwriting_adj 0 -600 → -600 BRL MM
-Elevacao da CSLL para instituicoes financeiras (20% para 25%)1 ref1 check2027-06R$ 3.67-10%+
ll_base 9017 -900 → 8117 BRL MM
-Selic cut para 10-11% comprime resultado financeiro e Brasilprev spread1 ref2028-06R$ 4.48-12%+
selic_adj 0 -1100 → -1100 BRL MM
-Multiple compression P/E de 8.2x para 6-7x conforme consenso bear consolida1 ref1 check2027-06R$ 36.74-100%+
multiple_adj 0 -15 → -15 pct